瓜地馬拉反洗錢新法上路後，SIB公布首份PEP職務清單，金融往來將加強審查

瓜地馬拉銀行監理機關SIB（Superintendencia de Bancos）透過其IVE（Intendencia de Verificación Especial）在反洗錢新法生效後，公布首份「政治敏感人物」PEP（Persona Expuesta Políticamente）所涵蓋的公職職務清單。SIB表示，該清單屬於新法的配套措施之一，未來將每兩年更新一次，並由SIB負責官方發布。

依SIB公告，金融機構等「受規範義務主體」必須對PEP採取更高強度的客戶盡職調查；適用對象除PEP本人外，還包括其一等親血親、配偶或同居伴侶，以及「密切關聯人」。這些加強措施僅在當事人任職期間適用，並延伸至卸任後一年。

SIB指出，過去哪些職務屬PEP存在模糊空間；新法明確列出公部門中被視為PEP的「顯要職務」，以便在洗錢與資恐防制監理架構下，統一適用強化審查。首份清單於2026年11月3日以SIB第1799-2026號決議刊登於《Diario de Centro América》，決議並規定於刊登次日起生效、立即適用。

此外，報導提到新法後續仍有多項工作待完成：包括由行政部門負責發布法規細則（SIB/IVE提供技術參與），法律設定期限為6個月；其後還需辦理商業登記（Registro Mercantil）中的管理人登記（期限6個月），以及更新股份登記（Registro de Acciones，期限1年）。