社論關注反洗錢新法上路後仍待細則：IVE已收4,854筆可疑交易通報

一篇刊登於2026年10月23日的社論指出，瓜地馬拉《防制與打擊洗錢或其他資產及資恐綜合法》已於9月17日生效，重點在於建立更全面的交易監測，以偵測可疑金額與資金流向，並強化對勒索、毒品與貪腐等犯罪資金的追查。

社論援引「IVE（Intendencia de Verificación Especial，特別核查處）」9月公報資料稱，截至9月30日，受規範的「義務申報者」已送交4,854份「可疑交易報告（RTS）」。以涉及金融產品的登錄來看，43%為活期帳戶、36%為儲蓄帳戶，合計占79%；匯款占8.8%。文中也強調，通報不等同於犯罪定論，而是需要進一步分析的警示訊號。

該社論認為，新法監測範圍不僅限於銀行帳戶，也涵蓋加密貨幣、大額買賣與賭博等活動；但要讓法律「充分運作」，仍急需由SIB（Superintendencia de Bancos，銀行監理機關）交付施行細則（reglamento），以明確規則、期限與操作機制。同時，文中提到IVE仍未指派「特別核查處處長」亦屬關鍵缺口。

社論並提及，依法律規定，自9月17日起有六個月可完成細則；但作者主張不宜拖延，並推測是否可能在10月26日「國際防制洗錢日」前後交付。文末提醒，依法律設計，IVE僅會將具犯罪跡象的警示移交公共部（Ministerio Público）進一步偵辦，流程本身也需要時間。