瓜地馬拉IVE首份反洗錢新法統計：可疑交易通報近八成來自活期與儲蓄帳戶

瓜地馬拉反洗錢新法《防制與打擊洗錢等資產及資恐綜合法》於2026年9月17日生效後，特別查核監理局IVE（Intendencia de Verificación Especial）以金融情報單位UIF的新模式運作，並發布首份月度統計公報，彙整至2026年9月30日的資料。

IVE指出，受「可疑交易通報」RTS關聯的金融產品中，帳戶類型高度集中：活期帳戶占43.2%，儲蓄帳戶占36.0%，合計79.2%，約等於每10筆紀錄就有8筆與這兩類帳戶相關。其餘依序為匯款8.8%、貸款2.7%、信用卡2.4%，以及「其他」6.9%（含外匯買賣、長期存款、保單與轉帳等占比更小的項目）。

在案件移送與金額方面，報導引述官方資料稱，至2026年9月16日，IVE已向檢察機關MP（Ministerio Público）提出229件可能涉及洗錢的告發，關聯金額Q11,330百萬，涉案人數1,669人；而2025年IVE則通報關聯金額Q15,967百萬、涉案2,295人並提出318件告發。IVE作為UIF將含疑似犯罪跡象的通報送交MP，由專責檢察體系依職權研判後續處置。

公報也納入資金來源與去向的地理分布（均為至2026年9月30日的統計）。在排除瓜地馬拉後的「資金來源」中，紀錄占比最高的三區為北美24.3%、西歐18.8%、東亞18.5%，合計61.6%；在「資金去向」上，北美占65.6%，其後為西歐8.4%、東亞8.1%、中美洲5.8%。IVE並提到，至9月30日，義務申報單位PO已向IVE送交共4,854件RTS。另據報導，Gafi與Gafilat將自2027年2月起對瓜地馬拉啟動第五輪相互評鑑，以檢視防制洗錢與資恐（LDFT）措施成效，結果預計於2028年8月公布。