瓜地馬拉新反洗錢法上路：IVE稱將加強資金流監測，細則最快本月提出

瓜地馬拉一項新的反洗錢法已於昨日生效。該法名為《預防與打擊洗錢或其他資產及恐怖主義融資綜合法》，將強化對資金流向的監測；不過，文章指出新法仍需配套「施行細則（reglamento）」才能全面落地。

文中提到，金融情報監測由「特殊驗證監理局」IVE（Intendencia de Verificación Especial）負責。IVE統計，今年1月至8月已通報超過Q10,200百萬的「可疑交易」；IVE並強調，這些金額未必全屬犯罪，因此會向檢察機關（Ministerio Público）提出檢舉以供調查。相較之下，2025年前8個月的警示金額為Q13,236百萬。

IVE局長Juan Carlos Monroy表示，IVE自6月起著手研擬細則，並與多個部門接觸諮詢；他在近期金融大會上提到，細則可能於本月提出。依國會規定，細則最晚須於2027年3月17日前核准；細則將送交總統府審閱與核定。

文章同時指出，新規範不應對合法的生產、商業與金融活動造成負面影響，也不應形成嚇退本地或外資投資的成本；IVE採「開放溝通」方式徵求建議。另提及瓜地馬拉將在2027年接受國際稽核，及該法在選舉前後的資金監控背景。