瓜地馬拉反洗錢新法今起生效：IVE通報1至8月偵測逾Q102.65億，施行細則預計月底提出

瓜地馬拉《防制與打擊洗錢及資助恐怖主義綜合法》（Decreto 15-2026）於9月17日正式生效。該法旨在以同一法律架構強化對洗錢與資助恐怖主義（LD/FT）的預防、偵測與打擊，但目前仍待發布施行細則（reglamento）。

依瓜地馬拉金融情報單位IVE（Intendencia de Verificación Especial，隸屬銀行監理機關SIB）更新至8月31日的統計，2026年1至8月IVE向檢察機關（MP）通報的疑涉洗錢金額達Q102.65億，平均每月約Q12.83億，較2025年同期間報告的Q132.36億減少22%。IVE指出，案件與勒索、毒品走私、貪腐及其他犯罪型態相關，並在可疑交易報告（RTS）啟動後持續追蹤分析。

IVE報告亦顯示，截至8月31日，涉及上述通報金額的相關人數為1,631人；IVE於2026年前八個月向MP提出217件洗錢告發，去年同期為207件。後續偵辦將由檢方依IVE提供資訊續行調查。

施行細則方面，IVE主管Juan Carlos Monroy Véliz在瓜地馬拉金融公會（CFG）近期舉辦的第二屆金融與企業年會表示，SIB已大幅推進細則草案，並已與部分代表進行意見交流與彙整；目標是在9月底前（提及最遲30日）將細則提案送交行政部門，由總統府秘書處推進核准程序。報導同時提到，法律規定行政部門最遲須於2027年3月17日前核准細則。